Se trata de diseñar la arquitectura que protege, organiza y proyecta todo lo que usted ha construido — con una visión de largo plazo y un plan medible.
Diseñando estrategias patrimoniales en Colombia y Latinoamérica
Enfoque
360°
Integración de protección, inversión, tributación y sucesión en un solo plan
Modelo
Family Office
El rigor de un family office internacional al alcance de empresarios colombianos
Qué es y para quién
La diferencia entre tener activos y tener un patrimonio protegido.
La gestión patrimonial no es lo mismo que tener seguros o fondos de inversión. Es la disciplina que integra todos los componentes de su riqueza — activos, ingresos, deudas, empresa, familia — en una estrategia coherente que los protege en el tiempo.
En OI Pensurance aplicamos los principios que usan los grandes family offices internacionales, adaptados a la realidad jurídica, tributaria y pensional colombiana.
Para quién está diseñado
Empresarios con patrimonio en construcción o consolidado
Con activos entre $500M y $5B COP que buscan proteger y proyectar lo construido.
Ejecutivos C-suite de 40 a 65 años
Con ingresos superiores a $20M/mes que necesitan una estrategia de retiro real, no solo pensión.
Familias con patrimonio multigeneracional
Que quieren garantizar la continuidad y transferencia ordenada de sus bienes.
Empresas en crecimiento o transición
Que requieren gestión de riesgos patrimoniales y pensionales corporativos.
Nuestro enfoque
Cuatro pilares de una arquitectura patrimonial
No trabajamos por producto. Trabajamos por objetivo. Cada pilar está integrado al plan global.
I
Protección
Identificamos y cubrimos los riesgos que más amenazan su patrimonio: eventos de vida, litigios, crisis empresariales, enfermedades críticas. Seguros estratégicos — no productos aislados.
II
Crecimiento
Diseñamos la estrategia de inversión que hace crecer su capital con inteligencia: renta vitalicia en dólares, diversificación internacional, fondos de pensión voluntaria y construcción de capital sistemático.
III
Optimización
Revisamos su estructura tributaria y pensional para eliminar ineficiencias. Pagar menos impuestos no es evasión — es planear con inteligencia dentro del marco legal vigente.
IV
Legado
Planificamos la transferencia de su patrimonio con rigor jurídico y financiero: testamentos estratégicos, estructuras de holding familiar, protocolo de familia y gobierno corporativo.
Servicios específicos
Todo lo que incluye su plan patrimonial
Cada servicio es un componente de su plan integral. No los contratamos por separado — los integramos en una estrategia coherente.
Diagnóstico Patrimonial Integral
Mapeo completo de activos, pasivos, riesgos y oportunidades. El punto de partida de toda estrategia patrimonial seria.